Ten przewodnik zbiera to, co zwykle rozdzielają brokerzy, blogi finansowe i dokumentacja narzędzi: krótko o tym, jak myśleć o portfelu, a potem jak spiąć to z importami CSV i widokami w aplikacji. To nie jest porada inwestycyjna — masz narzędzie do analizy danych, które sam wprowadzisz.
Broker a tracker portfela
Broker służy do składania zleceń i rozliczeń. Tracker zbiera historię transakcji, waluty i wyniki w czasie, żebyś widział spójny obraz majątku. InvestTracker nie wykonuje transakcji — ułatwia porządek i interpretację liczb po stronie analityki.
Co warto ogarnąć przed importem
Przygotuj pełną historię operacji (kupno, sprzedaż, dywidendy, podziały, transfery gotówki). Zwróć uwagę na walutę transakcji i portfela — to wpływa na wyceny i raporty. Po imporcie zawsze sprawdź ostrzeżenia i brakujące wpłaty, zanim zaczniesz porównywać wykresy.
Pierwsze kroki w InvestTracker
Załóż konto lub użyj demo, utwórz portfel, zaimportuj CSV z Bossy, mBanku lub Finax, a następnie przejdź przez dashboard, transakcje i statystyki. Ustaw walutę wyświetlania i przejrzyj mapowania instrumentów, jeśli system zgłosi niejednoznaczność.
TWR i MWR — intuicja
TWR mocniej oddaje „jakość” decyzji przy zmianach wpływów kapitału. MWR (IRR) jest bliższy doświadczeniu inwestora z realnymi wpłatami i wypłatami. Oba mają sens operacyjny — czytaj je razem z kontekstem portfela, a nie jako pojedynczą „ocenę”.
Dokumenty i granice odpowiedzialności
Szczegóły prawne, prywatność i disclaimer znajdziesz w pozostałych kartach tej sekcji. Pamiętaj, że dane rynkowe i importy mogą wymagać korekty — aplikacja nie zastępuje weryfikacji u źródła ani doradztwa podatkowego.